Comment les Banques vont s’en sortir

Comment les Banques vont s’en sortir ? Comme à chaque fois depuis 400 ans, en gardant le contrôle de la création monétaire, en accord avec les Etats. Partage du pouvoir exécutif, législatif, judiciaire, médiatique et monétaire…

Pourquoi le système financier est en faillite ? Parce qu’un monde se meurt, celui de la consommation essentiellement matérielle et pétrolière du XXième siècle est arrivé en bout de course par épuisement des ressources et hyper-concurrence sur le contrôle des matières premières. On entre dans l’ère de la consommation immatérielle, même s’il faudra toujours de l’énergie, le passage à l’energie renouvelable suffira à alimenter le réseau. Ca coûte bien moins cher en énergie de déplacer quelques octets immatériels à la vitesse de la lumière que de déplacer plusieurs tonnes sur des milliers de kilomètres à la vitesse du pétrole…

Comment se refaire quand on est un système financier en faillite ? Il suffit d’acheter tout l’or et tout l’argent disponibles sur la planète. Avec de la création monétaire illimitée, sous forme de prêts à taux zéro accordé par les Banques Centrales ça ne pose évidemment aucune difficulté.

Regardons tout d’abord l’information sur la masse monétaire US et Europe, en $ et €. Cet excellent site nous donne l’information sur M3 en $ malgré l’opacité volontaire de la FED, tandis que la BCE pour le moment semble rester transparente sur le sujet.

Maintenant regardons le prix de l’or et de l’argent évoluer en moyenne annuelle depuis … 1840 (prix de l’once d’or = 31g environ).

Combien y-a-t-il d’or déjà extrait sur terre ? Environ 170 000 tonnes extraites.

Combien y-a-t-il d’argent métal déjà extrait sur terre ? Envron 1 million de tonnes (ratio 6 Argent pour 1 Or).

Le ratio coût de production de l’or / coût de production argent est lui de 60 contre 1 (10 fois plus donc que le simple ratio de rareté…).

Quel est le prix en monnaie officielle de l’or et de l’argent métal ? Ben le prix qu’on veut. Ca dépend de quoi essentiellement ? Du simple rapport Masse Monétaire / Quantités disponibles, et puis de l’acte d’achat de stockage ou de vente. Si j’achète tout l’or et l’argent existant, c’est moi qui en fixerai ensuite le prix, parce que la production est faible, que l’essentiel est déjà extrait, et que donc les stocks font essentiellement la valeur.

Etant donné le prix actuel affiché d’environ 31 000 $ et 23 000 € le lingot d’or d’un kg, et de 570$ et de 380 € le lingot d’un kg d’argent, il y a donc actuellement (Novembre 2009) sur terre :

170 000 000 x 31 000 $ = 5270 Milliards de $ d’or
1 000 000 000 x 570 $ = 570 Milliards de $ d’argent

(On retrouve le ratio coût d’extraction x rareté = 60 x 1/6 = 10 pour le prix de tout l’or disponible par rapport à celui de tout l’argent disponible, ratio qui devrait mécaniquement aller plutôt vers 1/6 donc diminuer en faveur de l’argent si – et c’est le cas – la valeur de stockage dépasse de loin la production. Historiquement le ratio en cycle bas est aux environ de 20 x le prix de l’argent pour le prix de l’or, soit un ratio Tout l’or / Tout l’argent de 20/6 = 10/3. On doit donc s’attendre à ce que l’argent gagne encore 3 fois son prix actuel au minimum, en sus de l’augmentation du prix de l’or…).

Or il y a combien d’argent disponible exprimé en dollar, rien qu’en zone dollar + euro ?

15 000 Milliards + 10 000 Milliards x (taux de change = 1,5) = 30 000 Milliards de dollars. On ne compte pas le Yuan et autres monnaies émergentes, mais on comprend vite que c’est la course à qui stockera le plus d’or et d’argent le plus vite possible ! Malheur au vaincu qui aura les coffres vides de métal…

On le voit il y a de quoi acheter suffisamment d’or et d’argent pour en faire monter les prix au niveau souhaité par les Banques, l’argent disponible est largement suffisant pour tout rafler, et fixer les prix par décision monopolistique, sans compter évidemment l’appui inconditionnel des Banques Centrales “le temps qu’il faudra” comme ils disent.

Les Banques centrales participent d’ailleurs au processus, voici d’ailleurs un état des forces en jeu en 2004.

Et après ?

Et bien après le principe c’est que sur une base d’or et d’argent comptabilisé en fonds propres les Banques peuvent éditer un levier >> 1 de monnaie (plus de 10, jusqu’à 50 avant la crise), qui rendent les pertes actuelles suffisamment ridicules pour elles.

Ensuite ? Et bien ensuite l’or et l’argent sont utilisés un peu partout, notamment en électronique dans les PC, mais aussi dans quantité d’applications industrielles, qui verront donc leurs coûts monter, et donc leurs prix de vente.

Enfin, l’homme hors du système de création monétaire ne peut qu’assister impuissant à la reprise de pouvoir monétaire sans cesse renouvelé de ceux qui manipulent ainsi son lien d’échange essentiel avec ses semblables, pour leur profit exclusif. Faudra se remettre au boulot, pour gagner de l’argent papier, ponctionné de 60% par l’Etat, et de 50% sur le coût des crédits… Ca paraîtra sympa au début comme à chaque fois, parce qu’ils “monteront les salaires” un peu, pour motiver la majorité récalcitrante, avec autant d’argent disponible ce ne sera pas bien difficile…